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おすすめの保険相談窓口!FP相談サービス14社を比較

執筆者:マネーFix 編集部

【監修】株式会社RKコンサルティング河合 克浩

一般企業、外資系金融機関を経て、現在はファイナンシャルプランナー(FP)として年間150件超のお金の相談に対応。難しく感じる経済やお金の話をわかりやすく説明することに定評がある。夢を実現するため相談者に寄り添い、人生が豊かになるサポートを心がけている。

保険の相談窓口はたくさんあって、どの相談窓口で相談すればいいのかわからないという人もいるでしょう。「保険見直しはどこに相談する?」「保険の見直しはどこがいい?」「保険の相談窓口の選び方は?」「おすすめの保険の相談窓口は?」などの疑問を抱えていませんか?

保険の相談窓口を選ぶ際は、取り扱い保険会社数や相談員の質で比較しましょう。

この記事では、おすすめの保険の相談窓口や、保険の相談窓口を上手に活用する方法を紹介します。

この記事でわかること
  • 保険の相談窓口のおすすめ
  • 保険の相談窓口の選び方
  • 保険の相談窓口の活用方法

保険の悩みは相談窓口へ相談しよう

生命保険の保険料を安くしたいときや、家庭環境の変化に応じて保険を見直したいときは、保険選びをサポートしてくれる窓口での相談がおすすめです。

保険の相談窓口には、以下のメリットがあります。

  • 保険の専門家に無料で相談できる
  • 複数の保険会社を比較できる
  • 現在の自分に最適な保険を見つけられる
  • 中立的な立場からのアドバイスを受けられる

保険の相談窓口は、保険会社から受け取る契約手数料を収益としているため、相談者が費用を負担することは基本的にありません。保険の相談窓口を利用すれば、自分で保険会社の情報を収集する手間が省けるため、自分に合う保険をスムーズに見つけられるでしょう。

(※)この記事は2023年12月時点の情報をもとに作成しています

保険相談できるFP相談窓口比較一覧

保険の相談窓口によって、取り扱い保険会社数や店舗数、コンサルタント人数が異なります。おすすめの保険の相談窓口は、以下の通りです。

保険相談窓口 取り扱い保険会社数 店舗数 コンサルタント人数
マネードクター 生命保険30社
損害保険11社
145 2,200人以上
保険マンモス - - 4,500人以上
FPナビ - - 600人以上
オカネコ - - 600人以上
ほけんのぜんぶ 生命保険25社
損害保険11社
少額短期保険6社
- 350人
保険見直し本舗 生命保険28社
損害保険16社
少額短期保険6社
386 -
保険クリニック 生命保険27社
損害保険7社
通信販売11社
266 -
保険市場 生命保険32社
損害保険27社
少額短期保険37社
739 269人
保険ライフ 50社以上 - 2,000人以上
保険無料相談.com 生命保険21社
損害保険11社
少額短期保険6社
- -
保険見直しラボ 生命保険22社
損害保険14社
70 -
保険deあんしん館 生命保険28社
損害保険12社
少額短期保険4社
13 -
保険相談ニアエル - 2,015 -
保険パレット 生命保険21社
損害保険13社
少額短期保険4社
2 -

各保険相談窓口はオンライン相談に対応しており、どこに住んでいても保険相談ができます。また、保険相談だけではなく、ライフプラン、資産運用、相続などのお金に関する相談にも対応しているので、併せて活用してみましょう。

おすすめの保険相談窓口14社を紹介します。まずは、各社の取り扱い保険会社数、店舗数、オンライン相談可否などを見ていきましょう。

おすすめ保険見直しFP相談サービス14選


おすすめの保険の相談窓口を紹介します。各社の特徴を理解して、自分に合う窓口を選びましょう。

マネードクター

\ マネドクの無料FP相談がおすすめ! /

マネードクター公式HPはこちら

「マネードクター(マネドク)」は、一定の基準を満たした経験豊富なファイナンシャルプランナー(FP)が在籍している相談窓口です。保険相談だけでなく、資産運用や貯蓄方法、教育資金や住宅ローンなど、お金の悩みをまとめて相談できます。

ヒアリング内容を元にキャッシュフロー表を作成し、将来的に家計に関して課題があれば改善点についてアドバイスを受けられます。相談は最短翌日から対応可能で、直営店舗なら当日の相談もできます。

店舗での相談だけでなく、自宅やカフェ、オンラインなど相談場所を自由に選べます。最短で翌日に相談でき、当日予約にも可能な限り対応してもらえるため、すぐに相談したい人にも適しているでしょう。

良い口コミ

自分が本当に納得できる保険が見つかった。担当するFPによって当たりはずれがあるのかもしれないが、お金の専門家らしく知識が豊富で、押し売りもなくてよかった。

悪い口コミ

人柄は悪くなかったし、強引な勧誘もなかったが、最終的に提案された保険が自分には合わないと感じた。

マネードクターがおすすめの人
  • 経験豊富なFPに相談したい人
  • お金の悩みをまとめて相談したい人
  • すぐに相談したい人
取り扱い保険会社数 生命保険30社
損害保険11社
店舗数 145拠点
オンラインでの相談
相談費用 無料
対応エリア 全国各地
予約方法 Web・電話

保険マンモス

引用:マネーFix powerd by 保険マンモス

\ 保険マンモスは嬉しい特典付き! /

保険マンモス公式HPはこちら

保険マンモス」は、全国の4,500人以上のファイナンシャルプランナー(FP)と提携している相談窓口です。相談内容や家族構成、居住エリアなどをもとに、独自のマッチングノウハウを活かして最適なFPを紹介してくれます。担当のFPが合わなかった場合は、担当者を変更できる「イエローカード制」があるので安心です。

保険相談をする人には、相談日の3~5日前に保険選びの基礎知識や事前準備のためのチェックシートが掲載された小冊子が送られてくるので、事前準備がしやすのもうれしいポイントです。

運営は、マネーFixが提携する、保険代理店の大手「株式会社保険マンモス」が行っています。

良い口コミ

話をよく聞いてくれて、加入している保険で問題のない部分は継続し、変えるべき部分は指摘してくれた。押しつけがましい印象もなくてよかった

悪い口コミ

「住んでいる地域に相談できるFPがいない」という理由で断られた。地方に住んでいる人は注意が必要。

保険マンモスについて詳しく知りたい方は、保険マンモスの口コミ評判やメリット・注意点を参考にしてみてください。

保険マンモスがおすすめの人
  • 自分に合うFPに相談したい人
  • 自宅やカフェ、オンラインで相談したい人
  • 保険やお金に関する知識が少ない人
取り扱い保険会社数 -
店舗数 -
オンラインでの相談
相談費用 無料
対応エリア 全国各地
予約方法 Web・電話

FPナビ

引用:FPナビ

\ 保険でお悩みならFPナビ /

FPナビ公式HPはこちら

FPナビ」は、相談に乗ってもらうファイナンシャルプランナー(FP)を自分で選べるのが特徴です。FPの得意分野や保有資格、経歴、実際に相談した人の口コミが公表されているため、自分に合うFPを選べます。

自分で選ぶのが難しい人は、相談したい内容や希望の面談日時を入力することで、適したFPを紹介してもらえます。

良い口コミ

1つひとつの提案が丁寧に考えられていて、根拠をもって話してくれたのでよかった

悪い口コミ

住んでいる地域を担当しているFPが少ないと思った。都市部から離れている地域なので仕方ないのかもしれないが、もう少しFPの数を増やしてほしい。

FPナビについて詳しく知りたい方は、FPナビの口コミ評判とサービスのメリット・デメリットを参考にしてみてください。

FPナビがおすすめの人
  • 相談するFPを自分で選びたい人
  • 相談員の情報を細かく知りたい人
取り扱い保険会社数 -
店舗数 -
オンラインでの相談
相談費用 無料
対応エリア 全国各地
予約方法 Web・電話

オカネコ

引用:オカネコ

\ 登録、診断、チャット相談も無料! /

オカネコ公式HPはこちら

オカネコ(お金の健康診断)」は、匿名かつ無料でチャット相談ができるサービスです。スマホで簡単な質問に答えるだけで家計状況の診断ができ、診断後にプロからアドバイスを受けられます。複数のプロからコメントが届くので、比較して自分に合うアドバイザーを選べます。

気に入ったアドバイザーにより詳しく相談したいときは、オンラインや対面で相談することも可能です。

良い口コミ

簡単に自分のお金の診断結果を確認でき、ライフプランをチャットで提案してもらえた。いままでお金の相談をしたことがなかったので、気軽にできてよかった。

悪い口コミ

家計状況を聞いてありがちな診断をし、耳障りの良い投資商品を勧めてくるだけ。売りたいものを売り込むことばかり考えている人が多い印象だった。

オカネコについて詳しく知りたい方は、オカネコの口コミ評判やメリット・デメリットを参考にしてみてください。

オカネコ
  • チャットで気軽に相談したい人
  • 複数のアドバイスを比較したい人
  • スキマ時間を使って相談したい人
取り扱い保険会社数 -
店舗数 -
オンラインでの相談
相談費用 無料
対応エリア 全国各地
予約方法 メール・LINE

ほけんのぜんぶ

引用:ほけんのぜんぶ

\ 無料相談プレゼントキャンペーン中 /

ほけんのぜんぶ公式HPはこちら

ほけんのぜんぶ」は、入社1年未満を除くコンサルタント全員がファイナンシャルプランナー(FP)の資格を保有している相談窓口です。

いまの生活や今後のライフプランにあわせて継続すべき保険と、見直すべき保険をわかりやすく説明してもらえます。保険の相談だけでなく、教育資金や老後資金、資産運用などの相談にも対応しています。子育て世代の相談実績が4万件あり、妊娠や出産のタイミングで保険を見直すときにも適しているでしょう。

良い口コミ

担当者が誠実で、こちらの考えや意見にしっかりと耳を傾けたうえで複数のプランを提案してくれた。じっくりと考えながら自分に合った保険を検討できた。

悪い口コミ

相談しているというより、保険に加入するように宣伝されている印象を受け、営業のプレッシャーを強く感じた。

ほけんのぜんぶについて詳しく知りたい方は、ほけんのぜんぶの口コミ評判からメリット・デメリットを調査!を参考にしてみてください。

ほけんのぜんぶがおすすめの人
  • FPに相談したい人
  • 妊娠や出産のタイミングで保険を見直したい人
  • 保険だけでなく、お金の悩みも相談したい人
取り扱い保険会社数 生命保険25社
損害保険11社
少額短期保険6社
店舗数 -
オンラインでの相談
相談費用 無料
対応エリア 全国各地
予約方法 Web・電話

保険見直し本舗

引用:保険見直し本舗

\ 無料で相談可能 /

保険見直し本舗公式HPはこちら

保険見直し本舗」は、1世帯に1人のアドバイザーが付くため、途中で担当者が変わる心配がないのが特徴です。

大型ショッピングセンターの中に店舗がある場合が多く、買い物のついでに立ち寄りやすいでしょう。店舗だけでなく、訪問や電話、オンラインの中から自由に相談スタイルを選べます。

良い口コミ

わかりやすく説明してくれた。希望と異なる保険会社を勧められることもなかった。

悪い口コミ

医療保険の相談をしたかったが、おすすめの資産運用の説明ばかりで医療保険の相談に乗ってもらえなかった。

保険見直し本舗について詳しく知りたい方は、保険見直し本舗の評判・口コミからわかるメリット・デメリットを解説!を参考にしてみてください。

保険見直し本舗がおすすめの人
  • 担当者を固定したい人
  • 立ち寄りやすい窓口を選びたい人
  • 相談スタイルを自由に選びたい人
取り扱い保険会社数 生命保険28社
損害保険16社
少額短期保険6社
店舗数 386
オンラインでの相談
相談費用 無料
対応エリア 全国各地
予約方法 Web・電話

保険クリニック

引用:保険クリニック

\ プロが無料でライフプランニング /

保険クリニック公式HPはこちら

保険クリニック」は、取り扱っている保険会社数が約50社と多く、豊富な選択肢の中から希望に沿った保険商品を選定してくれる相談窓口です。

加入中の保険をまとめて分析し、各保険会社の補償内容を同じフォーマットで比較できる「保険IQシステム」という独自システムを採用しています。作成した比較シートは持ち帰れるため、自宅でじっくり検討できます。

良い口コミ

9社の保険商品を横並びのシートで比較させてもらえた。多くの保険商品の中から納得できる保険を選べた。

悪い口コミ

個人情報の取り扱いの説明が不十分な状態で保険証書の控えを預かられ、不安を感じたので契約しなかった。親身に相談に乗ってくれたが、私には合わなかった。

保険クリニックについて詳しく知りたい方は、保険クリニックの口コミ評判やメリット・デメリットを参考にしてみてください。

保険クリニックがおすすめの人
  • 複数の保険会社を比較検討したい人
  • 資料を持ち帰ってじっくり検討したい人
  • わかりやすく丁寧に説明してほしい人
取り扱い保険会社数 生命保険27社
損害保険7社
通信販売11社
店舗数 266
オンラインでの相談
相談費用 無料
対応エリア 全国各地
予約方法 Web・電話

保険市場

引用:保険市場

\ 無料オンライン保険相談 /

保険市場公式HPはこちら

保険市場」は、取り扱い保険会社数が90社以上で、豊富な選択肢から選べる相談窓口です。ファイナンシャルプランナー(FP)の保険相談スキルや経歴、実際に相談した人の口コミが公表されており、評判の良いコンサルタントを指名できます。

直接人と話すのが苦手な人のために、アバター保険相談サービスを提供しているのも特徴です。アバター保険相談サービスでは、保険市場の認定コンサルタントがアバターを使って保険相談を受けます。

良い口コミ

オンラインでも対面と変わらず相談しやすかった。希望の日額料金で保険商品を契約させてもらった。

悪い口コミ

スマホでオンライン相談をしたので、約款など小さな文字が読みにくかった。タブレットやパソコンの方が文字は読みやすいと事前に教えてほしかった。

保険市場について詳しく知りたい方は、保険市場の口コミ評判からメリット・デメリットを調査!を参考にしてみてください。

保険市場がおすすめの人
  • 多くの保険の中から自分に合う商品を選んでほしい人
  • コンサルタントを指名したい人
  • 直接人と話すのが苦手な人
取り扱い保険会社数 生命保険32社
損害保険27社
少額短期保険37社
店舗数 739
オンラインでの相談
相談費用 無料
対応エリア 全国各地
予約方法 Web・電話

保険ライフ

引用:保険ライフ

\ ライフプラン表を無料で作成 /

保険ライフ公式HPはこちら

保険ライフ」は、2,000名以上のファイナンシャルプランナー(FP)が在籍している相談窓口です(提携を含む)。取り扱い保険会社数は50社以上と豊富なため、自分に合う保険商品を見つけやすいでしょう。

店舗を構えておらず、自宅や勤務先、カフェやファミリーレストランなど、希望する場所で相談できます。しつこい勧誘があったときは担当者を変更してもらえます。また、相談した人全員にカフェやコンビニで使える1,500円分のギフト券がプレゼントされるのもうれしいポイントです。

良い口コミ

担当者が定期的に連絡をくれて、不明点をわかりやすく親身にサポートしてくれたので、加入を決めた。

悪い口コミ

加入時の担当者から変更になったあと、保険更新時以外の連絡がなくなった。現在の契約がどうなっているのかがわからず、不安になった。

保険ライフがおすすめの人
  • 自分に合うFPを紹介してほしい人
  • 希望の場所で相談したい人
取り扱い保険会社数 50社以上
店舗数 -
オンラインでの相談
相談費用 無料
対応エリア -
予約方法 Web

保険無料相談.com

引用:保険無料相談.com

\ 面談実施でギフトプレゼント! /

保険無料相談.com公式HPはこちら

保険無料相談.com」は、自宅やカフェなど希望の場所に保険のプロが訪問してくれる相談窓口です。女性の相談員を希望すれば、可能な限り対応してもらえます。

しつこい勧誘や強制的な契約などが行われた場合は、案内の終了や担当者の変更が可能なので、安心して相談を申し込めるでしょう。

良い口コミ

説明がわかりやすかった。希望をしっかりと把握して提案してくれてよかった。

悪い口コミ

説明が丁寧でわかりやすかったが、少し話が長いように感じた。

保険無料相談.comがおすすめの人
  • 女性の相談員に相談したい人
  • 自分に合わない相談員なら変更したい人
  • キャンペーンに魅力を感じる人
取り扱い保険会社数 生命保険21社
損害保険11社
少額短期保険6社
店舗数 -
オンラインでの相談
相談費用 無料
対応エリア 一部対応不可地域あり
予約方法 Web・電話

保険見直しラボ

引用:保険見直しラボ

\ 保険無料相談で特典プレゼント /

保険見直しラボ公式HPはこちら

保険見直しラボ」は、業界経験年数が平均12.1年のベテランコンサルタントに保険の相談ができる窓口です。申込みから面談日程確定までを素早く行うことを心がけており、相談内容にあわせて最適なコンサルタントを最短10分で紹介してもらえます。

全国約70拠点から希望の場所に訪問してくれるため、自宅や勤務先など都合の良い場所で相談に乗ってもらえます。

良い口コミ

子どもが産まれるタイミングに保険を見直すために相談した。若い相談員だったが、希望金額に沿った提案で、とても丁寧に対応してくれた。

悪い口コミ

学資保険の相談をしたかったが、別の保険を勧められた。

保険見直しラボについて詳しく知りたい方は、保険見直しラボの口コミ評判やメリット・デメリット!を参考にしてみてください。

保険見直しラボがおすすめの人
  • ベテランコンサルタントに相談したい人
  • 希望した場所で相談したい人
  • すばやくコンサルタントを紹介してほしい人
取り扱い保険会社数 生命保険22社
損害保険14社
店舗数 70
オンラインでの相談
相談費用 無料
対応エリア 全国各地
予約方法 Web・電話

保険deあんしん館

引用:保険deあんしん館

保険deあんしん館」は、キッズコーナーやおむつ替えスペース、授乳室を完備した店舗が多く、子どもを連れて相談に行きやすい窓口です。東京・神奈川・千葉に13店舗を構えています。

相談内容をすべて記録して残しており、担当者が対応できないときもほかの担当者が丁寧にフォローできる体制を整えています。相談前にしつこい勧誘や無理な営業をしないことと、個人情報を保護することを書面で約束してくれるため、安心して相談できるでしょう。

良い口コミ

保険の知識があまりない私に親切に説明してくれた。押しつけるような提案もなく、希望に沿った保険を勧めてくれた。

悪い口コミ

店舗の場所がわかりにくかった。もう少し立地の良いところにあると利用しやすい。

保険deあんしん館がおすすめの人
  • 子どもを連れて相談に行きたい人
  • 東京・神奈川・千葉に住んでいる人
  • しつこい勧誘や無理な営業をされたくない人
取り扱い保険会社数 生命保険28社
損害保険12社
少額短期保険4社
店舗数 13
オンラインでの相談
相談費用 無料
対応エリア 全国各地
予約方法 Web・電話

保険相談ニアエル

引用:保険相談ニアエル

保険相談ニアエル」は、全国に2,000以上ある保険の窓口の中から、自分に合う窓口を探して予約できるサービスを提供しています。全国に展開するチェーン店から地域密着型の窓口まで、さまざまな窓口を探せます。

保険の相談窓口ごとの接客態度や店舗の雰囲気に対する評価を確認できるので、評判の良い窓口を見つけやすいでしょう。急いで相談したい人や近くの窓口が見つからない人は、電話で問い合わせると要望に沿った店舗を紹介してもらえます。

良い口コミ

サイト内に利用者の生の声が掲載されているので、自分に合う窓口を探しやすかった。

悪い口コミ

家族構成や希望する保険内容伝えていたが、提案内容に反映されていなかった。

保険相談ニアエルがおすすめの人
  • 評価が高い保険の窓口を知りたい人
  • 自宅や勤務先の近くにある保険の窓口を見つけたい人
取り扱い保険会社数 -
店舗数 -
オンラインでの相談
相談費用 無料
対応エリア 全国各地
予約方法 Web・電話

ほけんパレット

引用:ほけんパレット

ほけんパレット」は、保険の加入や見直しだけでなく、資産運用や教育資金の相談もできる窓口です。

店舗は、北海道にある2店舗のみですが、訪問相談やオンライン相談に対応しているため、北海道以外の地域に住んでいる人も相談できます。

良い口コミ

お金の知識が豊富な担当者だった。保険の相談以外に資産運用や税金の話も聞けてよかった。

悪い口コミ

特になし

ほけんパレットがおすすめの人
  • 北海道に住んでいる人
  • 保険だけでなくお金の相談もしたい人
取り扱い保険会社数 生命保険21社
損害保険13社
少額短期保険4社
店舗数 2
オンラインでの相談
相談費用 無料
対応エリア -
予約方法 Web

保険の見直しや相談のタイミング

保険の見直し・相談を行うタイミングは、主に大きなライフイベントが発生したとき、そして家族構成に変化が生じたときです

具体的には、以下のケースが挙げられます。

就職
  • 病気やケガなどで収入が途絶えるリスクに備えるため
結婚
  • 自分に万が一のことがあったとき、配偶者の生活費の保障が必要になるため
住宅購入
  • 住宅ローンを組むときに団体信用生命保険に加入する必要があり、加入している保険と重複が生じる可能性があるため
子どもが生まれた
  • 自分に万が一のことがあったときに、配偶者の生活費の保障に加え、子どもの教育費も確保する必要があるため
独立
  • 加入する公的医療保険が変わるため、死亡保障のほか、働けなくなったときの保障の必要性が高まるため
子どもが独立した
  • 子どもの教育費や養育費を確保する必要性がなくなるため

保険の相談窓口の選び方

保険の相談窓口の選び方は、以下の通りです。

  • 相談員の質の高さで選ぶ
  • 取り扱い保険会社数で選ぶ
  • 対応エリアで選ぶ
  • アフターフォローがしっかりしている会社を選ぶ

相談員の質の高さで選ぶ

適切なアドバイスを受けられる相談窓口を探すためには、相談員の質にこだわることが大切です。

相談員の知識や経験が不足していると、納得のいくアドバイスが受けられない可能性があります。利用者からの人気が高いからといって、相談員の実力や質が高いとは限らないので注意が必要です。

相談窓口を選ぶときは、公式サイトの情報や口コミを見て相談員の質を判断しましょう。相談員ごとの相談スキルや保有資格を細かく公開している相談窓口や、相談員を指名できる窓口もあります。

取り扱い保険会社数で選ぶ

取り扱い保険会社数は、相談窓口によって異なります。取り扱い保険会社数が多い窓口を選ぶと、より多くの保険商品を比較できるので、自分に合う保険を見つけやすくなるでしょう。

ただし、保険会社数が多いからといっても、自分に合う保険を取り扱っていなければ意味がありません。たとえば、自動車保険や火災保険の相談をしたい人は、損害保険の取り扱い保険会社数が多い窓口を選びましょう。

対応エリアで選ぶ

対面で相談したい人は、対応エリアをよく確認しておきましょう。全国各地に対応した窓口が多いものの、都市部から離れた地域には対応していないケースもあるので注意が必要です。

自宅や勤務先の近くに店舗があれば気軽に相談できます。全国各地に展開している窓口ならば、引っ越しをしたあともアフターフォローを受けやすいでしょう。

アフターフォローがしっかりしている会社を選ぶ

アフターフォローが充実した会社を選んでおくと、保険加入後もしっかりサポートしてもらえます。保険は家庭環境が変化することで保障内容に過不足が生じる可能性があるため、変化に合わせて定期的に見直すことが重要です。

保険の見直しや更新をサポートしてくれる会社を選んでおくと、結婚したときや子どもが生まれたときにスムーズに保険を見直せます。

保険金や給付金の請求手続きを案内してくれたり、保険会社への住所変更の手続きを代理でしてくれたりする会社もあるので、どのようなアフターフォローが受けられるのかをよく確認しておきましょう。

保険の相談窓口を上手く活用するポイント

保険の相談窓口を活用するポイントは、以下の4つです。

  • 相談したい内容を明確にしておく
  • 家計や現在加入中の保険の情報を用意しておく
  • 今後の理想のライフプランについて考えておく
  • 保険の契約を即決しない

相談したい内容を明確にしておく

的確なアドバイスを受けるためには、以下のように相談したい内容を明確にしておくことが大切です。

相談内容の例
  • 保障内容を見直したい
  • 保険料を抑えたい
  • 将来のライフプランもあわせて検討したい

相談したい内容が明確でなければ、不要な保険に加入することで保険料が高くなってしまう可能性があります。相談員に一方的に提案してもらうのではなく、一緒に考えるつもりで相談しましょう。

家計や現在加入中の保険の情報を用意しておく

家計の悩みや不安を解消するためには、相談員に家計状況や保険の加入状況を共有することが重要です。

家計状況を把握していない人は、家計簿をつけて収支を把握しておきましょう。加入している保険の情報は、保険証券や契約者専用ページなどで確認できます。

今後の理想のライフプランについて考えておく

保険の見直しとあわせて家計相談をする場合は、今後のライフプランを考えておきましょう。相談員にどのような生活がしたいのか、どういった不安を感じているのかを伝えることができれば、より的確なアドバイスが受けられます。

ライフプランが定まっていなければ、相談しながらライププランを立てるのもよいでしょう。

保険の契約を即決しない

保険の相談窓口で相談したとしても、必ず契約しなければならないわけではありません。契約後に後悔しないためにも、即決しないようにしましょう。

納得のいかない点があれば、改めて相談したり、断ったりしても問題ありません。一度持ち帰って冷静に考えることで、新たな疑問点が出てくることもあります。1つの相談窓口での説明だけでは物足りないと感じたときは、複数の窓口で納得いくまで相談してから契約しましょう。

保険の相談窓口の利用方法

保険の相談窓口を利用する流れは、以下の5ステップです。

  1. Webや電話で相談予約をする
  2. 相談場所や日程を調整する
  3. 現状をヒアリングしてもらう
  4. プランの提案やアドバイスを受ける
  5. 納得したうえで契約する

予約なしで来店しても相談を受けてくれる窓口もありますが、予約なしだと待ち時間が長くなる可能性があります。なるべく事前に予約することをおすすめします。

まとめ

保険料を安くしたいときや、家庭環境の変化に応じて保険を見直したいときは、ファイナンシャルプランナー(FP)などのお金のプロが無料でサポートしてくれる保険の相談窓口への相談がおすすめです。

窓口を選ぶときは、相談員の質や取り扱い保険会社数、アフターフォロー体制を確認することが大切です。記事を参考に相談窓口を選んで、自分に合う保険を見つけましょう。

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