MoneyFix FP相談
powered by 保険マンモス

今の家計も、将来の備えも

お金の悩みは
FPに相談

  • ライフプランの作成イメージ

    ライフプラン
    の作成

  • 家計の見直しイメージ

    家計
    の見直し

  • 保険の見直しイメージ

    保険
    の見直し

  • 老後資金の準備イメージ

    老後資金
    の準備

  • 資産運用の方法イメージ

    資産運用
    の方法

ファイナンシャルプランナーとは

ファイナンシャルプランナー(FP)とは、「家計のホームドクター」ともいわれるお金の専門家です。
人生において必要となる資金をどのようにつくり、守っていくかを、相談者に合わせて提案します。

FPに相談できる内容
FPに相談できる内容イメージ
  • 必要な老後資金はどれくらい?いつから何をすればよい?
  • 節約しているつもりなのに貯蓄が増えない
  • 投資したいがどのような商品がよいのかわからない
  • 子どもの教育資金が不安
  • 住宅ローンと教育費用で生活が苦しい
  • 家計を改善するために何をしたらいい?

FPに相談した人に、
理由や満足度を調査

実際にFPに相談した人たちは、なぜ相談したいと考えたのでしょうか。また、その結果をどう受け止めたのでしょう。マネーFixが、FP相談の経験がある人たちに独自に調査を行いました。

調査1FPに相談した内容

グラフ:FPに相談した内容

「保険相談」や「ライフプランニング」「資産運用」が上位に

FPに相談した内容で最も多かったのは、「保険相談」(65.1%)、次いで「ライフプランニング」(42.7)、「投資・資産運用」(35.2%)でした。

年代別に見ると、各世代で傾向が少し異なりました。

20代は「ライフプランニング」が最も多く、全体平均を大きく上回って62.2%でした。

30代は「投資・資産運用」「貯蓄・資産形成」「住宅ローン」がいずれも全体平均を上回りました。支出が増えていく世代ゆえ、資産形成に対する意欲が高いと言えるでしょう。

60代以上は、「相続・贈与」の割合が19%と他世代と比べて高め。自分の親からの相続、または自分自身の終活において考える人が多いと考えられます。

調査2FP相談の満足度

グラフ:FP相談の満足度

8割近くが「満足」と回答。利用の継続にも前向き

「満足している」が最も多く、38.3%という結果でした。「やや満足している」も含めると76.1%。多くの人が満足していることがわかります。

合わせて「今後も利用したいですか?」という質問をしたところ、「利用したい」(40.3%)、「どちらかと言えば利用したい」(32.9%)、「どちらとも言えない」(19.6%)という結果に。利用したいと考える人が73.2%にのぼりました。一方、利用したくないと考える人は7.2%にとどまりました。

累計お申し込み数57万件を突破!

無料FPに相談する

※マネーFixのFP相談は、株式会社保険マンモスに委託しています。累計お申し込み数は同社の実績です。

マネーFixのFP相談とは

マネーFixは、FP相談のマッチングサービス『保険マンモス』と提携しています。
お住いの地域で評判が高いFPを、お客様一人ひとりの要望にあわせてご案内します。

MoneyFix × 保険マンモス
多くのお客様に
選ばれる理由

全国4500人以上のFPのなかから、お客様にぴったりのFPをご案内します。

累計お申込数57万件突破,全国の提携FP4,500人以上,顧客満足度95%
あらゆるお金の悩み
を相談できる

「ライフプランを見直したい」「老後の貯蓄が心配」「今の保険でいいの?」など、お金の悩みは人それぞれ。資産状況や改善したいことをヒアリングし、一人ひとりに最適な提案をします。

ライフプランの作成,各種ローン計画,保険の見直し,老後資金の計画,投資・資産運用
オンライン面談もOK

「直接会うのが不安」「出向くのは面倒」といった人には、オンラインでの面談もおすすめです。
自分が安心できる面談方法を選ぶのも大切なこと。お金の問題解決の一歩を踏み出しましょう。

オンライン面談もOKイメージ

お申し込みからご相談までの流れ

STEP1Webでお申し込み

Webでお申し込みイメージ

お申し込み内容をもとに、カスタマーサービススタッフがお客様を担当するFPの候補を選定します。

STEP2面談の日時を調整

面談の日時を調整イメージ

お申し込みの翌日までに、メールやお電話でご連絡します。
保険相談の流れや保険の基礎知識を解説したオリジナル小冊子もお送りします。

STEP3ご相談当日

ご相談当日イメージ

お約束の日時・方法でFPとの面談を行います。
初回で相談しきれなくても、無料で何度でもご相談できます。

無料相談をして面談後アンケートを
答えると
お好きな商品を
1つプレゼント!

もれなく全員に

  • シェフこだわり黄金比ビーフハンバーグ画像

    シェフこだわり
    黄金比ビーフハンバーグ

  • つやひめ山形県産 1kg画像

    つやひめ
    山形県産 1kg

  • 生チョコレート[オーレ]ロイズ画像

    生チョコレート[オーレ]
    ロイズ

  • ミスタードーナツギフトチケット(1,000円)画像

    ミスタードーナツ
    ギフトチケット(1,000円)

累計お申し込み数57万件を突破!

無料FPに相談する

※マネーFixのFP相談は、株式会社保険マンモスに委託しています。累計お申し込み数は同社の実績です。

FPへの相談事例

お悩みイメージ

一般的な家庭では、子どもの教育費はどれくらいに抑えるのが目標でしょうか?我が家では収入の約1/6を習い事費に費やしていて、ほとんど貯金に回せない状態です。

回答イメージ

2017年の調査結果で未就学児1人・1ヶ月あたりの習い事費用は、平均1万円という結果が出ております。幼稚園無償化により、「習い事を増やしたい……」と考えるご家庭も多いかもしれませんが、今後の高校進学費用、大学・専門学校進学費用を考えると、できるだけ将来の支出に備えて貯蓄に回すことを考えたいですね。

お悩みイメージ

年長、小学4年生の娘を2人持つ母です。マイホームを購入して10年経ちますが、これまでは住宅ローン減税もあり、繰り上げ返済は考えずにいました。今後の塾や進学費用を考えて、まだ繰り上げ返済はせずに、教育資金のために貯蓄しておくべきでしょうか?

回答イメージ

住宅ローン減税を使える期間に繰上げ返済をせずに痛いという点は、賢い選択だったと思います。住宅ローンを繰り上げ返済して損か得か……というところより、自分たちのライフプランを軸に検討することをおすすめします。
具体的には、教育・住宅・老後にあとどれくらいのお金が必要か。そのために、どれくらいのお金をすでに貯められているかを整理して、繰り上げ返済を検討してみましょう。

お悩みイメージ

夫と私は医療保険に入っていますが、子供は何歳から、どのような保険が必要になりますか?学資保険などではなく、医療保険などの面でお聞きしたいです。

回答イメージ

まずは、お住まいの自治体の「乳幼児医療費助成制度」を確認することをオススメします。もし検討するならば、「乳幼児医療費助成制度」の対象外となるタイミングがいいと思います。
お子様のライフステージの変化によって保険の見直しをすることになると思いますので、若いうちは「定額医療保険」や「共済」で十分と考えています。

お悩みイメージ

生命保険の「積立型」と「掛捨型」、それぞれのメリット・デメリットが知りたいです。

回答イメージ

生命保険には、2つの機能があります。1つは「保障機能」。もう1つは「貯蓄機能」です。保険商品は、この2つの機能が綱引きしているイメージで、「貯蓄機能」が強い代わりに掛捨保険に比べて保険料が高いのが「積立保険」。払い込んだ保険料が戻ってこない代わりに「保障機能」が強いのが「掛捨保険」です。

累計お申し込み数57万件を突破!

無料FPに相談する

※マネーFixのFP相談は、株式会社保険マンモスに委託しています。累計お申し込み数は同社の実績です。

よくあるご質問

マネーFixのFP相談とはどのようなものですか?

マネーFixと提携する株式会社保険マンモスのFPがお金に関するお悩みをお聞きし、お客様にぴったりのFPをご紹介します。その後、FPとご相談いただく、という流れです。

マネーFixのFP相談は、本当に無料ですか?

はい。ご相談はすべて無料です。オンラインでのご相談や店舗でのご相談、担当者の訪問など、相談方法を問わず、ご相談にあたって料金はいただきません。また、複数回ご相談いただいても料金はかかりません。安心してご利用ください。

なぜ、FP相談は無料なんですか?

FPから広告料をいただいて運営しているため、お客様から費用をいただく必要がありません。安心してじっくりとご相談ください。

提案されたサービスは契約しなければいけないのでしょうか

いいえ、必ずしも提案されたサービスにご契約いただく必要はありません。ご提案の内容に納得できない場合、必要ないと感じた場合は、遠慮なくお断りください。

累計お申し込み数57万件を突破!

無料FPに相談する

※マネーFixのFP相談は、株式会社保険マンモスに委託しています。累計お申し込み数は同社の実績です。