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FP相談おすすめ一覧!お金の相談ができるサービスを無料・有料別に紹介

執筆者:マネーFix 編集部

【監修】株式会社RKコンサルティング河合 克浩

一般企業、外資系金融機関を経て、現在はファイナンシャルプランナー(FP)として年間150件超のお金の相談に対応。難しく感じる経済やお金の話をわかりやすく説明することに定評がある。夢を実現するため相談者に寄り添い、人生が豊かになるサポートを心がけている。

ファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスと一口にいっても多種多様です。FPに相談したいと思ったときに「どこのFP相談がいいの?」「FP相談サービスの選び方を教えてほしい」「FPに相談できる内容や注意点を確認したい」という人もいるのではないでしょうか。

FPには保険・社会保障・資産運用・税金・不動産・相続など、お金に関するあらゆる悩みを相談できます。

この記事では、おすすめのFP相談サービスについて、無料のものと有料のものに分けて紹介します。

この記事でわかること
  • おすすめのFP相談サービス
  • FP相談のメリット・デメリット
  • FPを選ぶ際のポイント

おすすめファイナンシャルプランナー相談窓口比較一覧表


ファイナンシャルプランナー(FP)のおすすめ相談窓口を一覧表にまとめました。有料と無料に分けて紹介するので、参考にしてください。

おすすめの無料FP相談窓口10社比較一覧表

この記事で紹介する無料FP相談サービスの比較表は、以下の通りです。

サービス名 FP数
店舗数
相談形式 相談できる
内容
取り扱い
保険会社数
予約
方法
マネードクター 約2,100人
130店舗
・店舗
・出張
・訪問
・オンライン
・ライフプラン
・保険
・家計
・資産運用
・住宅ローン
・相続
生命保険22社
損害保険10社
Web
電話
保険マンモス 353店舗 ・店舗
・訪問
・オンライン
・ライフプラン
・保険
・老後資金
・教育資金
生命保険25社
損害保険14社
少額短期保険6社
Web
電話
FPナビ 600人 ・コンサルタントの事務所
・訪問
・オンライン
・ライフプラン
・保険
・家計
・老後資金
・住宅購入
・教育資金
Web
電話
オカネコ(お金の健康診断) 500人以上 ・Web
・チャット
・ライフプラン
・保険
・家計
・資産運用
・住宅ローン
・相続
Web
チャット
ほけんのぜんぶ 316人 ・出張
・訪問
・オンライン
・保険
・家計
・住宅ローン
・老後資金
・教育資金
生命保険24社
損害保険10社
少額短期保険7社
Web
電話
保険見直し本舗 357店舗 ・店舗
・電話
・訪問
・オンライン
・保険
・住宅ローン
生命保険25社
損害保険14社
少額短期保険6社
Web
電話
保険クリニック 255店舗 ・店舗
・訪問
・オンライン
・保険
・家計
・住宅ローン
・介護
・相続
・年金
生命保険29社
損害保険15社
通信販売3社
Web
電話
保険市場 570店舗
288人
・店舗
・訪問
・オンライン
・保険
・老後資金
・教育資金
・資産運用
生命保険31社
損害保険28社
少額短期保険37社
Web
電話
保険ライフ 2,000人 ・訪問
・オンライン
・保険
・教育資金
・老後資金
・資産運用
50社以上 Web
保険無料相談.com ・訪問
・オンライン
・ライフプラン
・保険
・教育資金
・家計
生命保険21
社損害保険11社
少額短期保険6社
Web
電話

おすすめの有料FP相談窓口6社比較一覧表

この記事で紹介する有料のFP相談サービスの概要は、以下の通りです。

サービス名 金額 FP数
店舗数
相談形式 相談できる
内容
取り扱い
保険会社数
予約
方法
FPバンク 初回無料/2回目以降5,500円 9名
2店舗
・店舗
・出張
・訪問
・オンライン
・ライフプラン
・保険
・家計
・資産運用
・住宅ローン
・相続
10社 Web
電話
FPCafe ・電話:3,000円~(1回)
・メール相談:3,000円~(1回)
・面談:5,000円~(1時間)
・Skype面談:5,000円~(1時間)
20名(女性FPのみ)
店舗なし
・電話相談
・メール相談
・Skype相談
・面談
・ライフプラン
・保険
・家計
・資産運用
・住宅ローン
・相続
Web
FP相談ねっと FPによって異なる 47人
店舗なし
・オンライン相談
・店舗面談
・ライフプラン
・保険
・家計
・資産運用
・住宅ローン
・相続
Web
メール
家計アイデア工房 初回3,300円
(以降相談内容で異なる)
15人
4店舗
・オンライン相談
・店舗面談
・ライフプラン
・保険
・家計
・資産運用
・住宅ローン
・相続
Web
電話
FP知恵の木 電話:500円
面談:9,000円
(時間制限なし)
9人
12店舗
・オンライン相談
・店舗面談
・ライフプラン
・保険
・家計
・資産運用
・住宅ローン
・相続
Web
電話
保険マンモス 5,500円 353店舗 ・店舗
・訪問
・オンライン
・ライフプラン
・保険
・家計
・資産運用
・住宅ローン
・相続
生命保険25社
損害保険14社
少額短期保険6社
Web
電話
(※)価格は税込み

無料FP相談おすすめサービス


ここでは、無料のファイナンシャルプランナー(FP)相談を提供している会社の中から、おすすめを紹介します。

マネードクター

\ マネドクの無料FP相談がおすすめ! /

マネードクター公式HPはこちら

「マネードクター」は、一定の基準を満たした経験豊富なファイナンシャルプランナーが、資産運用や住宅ローン、相続など、さまざまなお金の悩みに対してアドバイスしてくれるサービスです。マネードクターは(株)FPパートナー(東京証券取引所グロース市場)が運営しています。

最短翌日の相談から対応可能で、直営店舗では当日相談も受け付けています。また、納得するまで何度でも無料で相談することができます。

マネードクターがおすすめの人
  • 自分に都合が良い時間や場所で相談したい
  • ライフステージに応じたお金の悩みを解決したい
  • 急ぎで相談したい
FP数/店舗数 約2,100人/130店舗(2023年5月現在)
相談のしやすさ 何度でも無料
相談形式 店舗・出張・訪問・オンライン
相談できる内容 ライフプラン・保険・家計・資産運用・住宅ローン・相続
取り扱い保険会社数 生命保険22社、損害保険10社
予約方法 WEB・電話

保険マンモス

引用:マネーFIX powerd by 保険マンモス

\ 保険マンモスは嬉しい特典付き! /

保険マンモス公式HPはこちら

保険マンモス」は、保険の見直しやライフプラン作成、老後資金準備、教育資金など、お金に関する悩みについて経験豊富なファイナンシャルプランナーからアドバイスが受けられます。

運営は、マネーFIXが提携する保険代理店の大手「株式会社保険マンモス」が行っています。

納得いくまで何度相談しても、有料になることはありません。店舗・訪問・オンラインなど、豊富な相談形式を用意しているため、忙しい人や子育て中の世帯にも便利なサービスです。

保険マンモスは、全国の提携FPによる無料相談が可能で、相談者のニーズに合ったFPを紹介します。

店舗に行く必要がなく、指定した場所やオンラインで相談が可能です。また、担当FPが合わなかった場合には、イエローカード制度により別のFPに変更できます。

保険マンモスがおすすめの人
  • 経験豊富なFPにお金に関する悩み全般について相談したい
  • 仕事や子育てで忙しいため、FP事務所に行く時間がない
  • 相談内容について、納得いくまで何度も教えてほしい
FP数/店舗数 353店舗
相談のしやすさ 何度でも無料
相談形式 店舗・訪問・オンライン
相談できる内容 保険・ライフプラン・老後資金・教育資金
取り扱い保険会社数 生命保険25社、損害保険14社、少額短期保険6社
予約方法 WEB、電話

FPナビ

引用:FPナビ

\ 保険でお悩みならFPナビ /

FPナビ公式HPはこちら

FPナビ」は、家計や老後資金、教育資金など各分野に精通したファイナンシャルプランナーを選んで、アドバイスを受けられるサービスです。エリアや得意分野、年齢、性別などから検索できるため、自分に合ったファイナンシャルプランナーを探せます。

また、どのようなファイナンシャルプランナーに相談したら良いかわからない人向けに、「おまかせ申し込み機能」を用意。さらに、独自の基準でファイナンシャルプランナーをランク付けしており、要望に応じてより専門性の高い人を案内してくれます。

FPナビがおすすめの人
  • 自分に合ったFPに相談したい
  • どのようなFPに相談したら良いかわからない
  • 専門性の高いFP相談をしたい
FP数/店舗数 600人
相談のしやすさ 何度でも無料
相談形式 事務所・訪問・オンライン
相談できる内容 家計・老後資金・ライフプラン・住宅購入・教育資金・保険
取り扱い保険会社数
予約方法 WEB・電話

オカネコ(お金の健康診断)

引用:オカネコ

\ 登録、診断、チャット相談も無料! /

オカネコ公式HPはこちら

オカネコ(お金の健康診断)」は、ファイナンシャルプランナーと匿名かつ無料でチャット相談ができるサービスです。スマートフォンで簡単な質問に答えるだけで、アドバイスを受けることができます。

保険や住宅ローン、資産運用、老後の資産形成など、お金の悩みは人それぞれですが、各ファイナンシャルプランナーのプロフィールや得意分野を閲覧できるため、自分が相談したい分野に特化している人を選ぶこともできます。

オカネコがおすすめの人
  • いきなり面談でFPに相談するのは気が引ける
  • 自分の相談内容を得意分野としているFPに相談したい
  • 他人の家計と自分の家計を比較してみたい
FP数/店舗数 500人以上
相談のしやすさ チャット相談なら何度でも無料
相談形式 WEB・チャット
相談できる内容 ライフプラン・保険・家計・資産運用・住宅ローン・相続
取り扱い保険会社数
予約方法 WEB

ほけんのぜんぶ

引用:ほけんのぜんぶ

\ 無料相談プレゼントキャンペーン中 /

ほけんのぜんぶ公式HPはこちら

ほけんのぜんぶ」は、コンサルタント全員がFP資格者(入社1年未満は除く)です。教育資金や家計、住宅ローン、老後資金など、保険以外のお金の悩みについても相談できます。

出張相談にも対応しており、子どもがいて外に出られない、忙しいため職場に来てほしいという人には利用しやすいサービスです。

ほけんのぜんぶがおすすめの人
  • お金の悩み全般の相談にのってほしい
  • 忙しくてFP事務所にいく時間がない
  • 子育てで家を空けられない
FP数/店舗数 316人
相談のしやすさ 何度でも無料
相談形式 出張・訪問・オンライン
相談できる内容 教育資金・家計・住宅ローン・老後資金・保険
取り扱い保険会社数 生命保険24社 損害保険10社少額短期保険7社
予約方法 WEB・電話

保険見直し本舗

引用:保険見直し本舗

\ 無料で相談可能 /

保険見直し本舗公式HPはこちら

保険見直し本舗」は、主に生命保険、損害保険、住宅ローンの相談が可能です。店舗、電話、訪問・オンラインなど、さまざまな相談方法を用意しています。

訪問相談の場合、土日祝日も対応しているため(一部エリアを除く)、仕事で忙しい人や、休日でなければ夫婦で時間がとれない世帯でもサービスを利用できます。

保険見直し本舗がおすすめの人
  • 主に保険や住宅ローンについて相談したい
  • 平日は忙しいので土日祝日に相談したい
  • 子育てで家を空けられない
FP数/店舗数 357店舗
相談のしやすさ 何度でも無料
相談形式 店舗・電話・訪問・オンライン
相談できる内容 保険・住宅ローン
取り扱い保険会社数 生命保険25社、損害保険14社、少額短期保険6社
予約方法 WEB・電話

保険クリニック

引用:保険クリニック

\ プロが無料でライフプランニング /

保険クリニック公式HPはこちら

保険クリニック」は、同社独自の保険比較・分析システムである「保険IQシステム」を駆使して、手軽に現状の保障分析や商品の比較をすることができます。

社内マスター制度を導入しており、多くのコンサルタントが家計や住宅ローン、介護、相続、年金といった保険以外の知識も習得するべく自己研鑽に励んでいます。そのため、保険以外のお金の相談も可能です。

保険クリニックがおすすめの人
  • 豊富な保険商品の中から自分に合った商品を選びたい
  • 保険商品を比較して、じっくり考えたい
  • 保険以外のお金の相談にものってほしい
FP数/店舗数 255店舗
相談のしやすさ 何度でも無料
相談形式 店舗・訪問・オンライン
相談できる内容 家計・住宅ローン・介護・相続・年金・保険
取り扱い保険会社数 生命保険29社、損害保険15社、通信販売3社
予約方法 WEB・電話

保険市場

引用:保険市場

\ 無料オンライン保険相談 /

保険市場公式HPはこちら

保険市場」は、取扱保険会社数では業界最高水準を誇り、今の自分のライフステージや世帯構成にピッタリの保険が見つかります。

また、相談する前にコンサルタントのプロフィール、得意分野や相談の空き状況も確認できるため、相談したいファイナンシャルプランナーと都合の良い時間に面談予約が可能です。

保険市場がおすすめの人
  • 多くの保険商品から自分に合った商品が選びたい
  • 保険に関する情報が豊富なサイトでまずは勉強したい
  • 自分に合ったFPがいたらすぐに申し込みたい
FP数/店舗数 288人/570店舗
相談のしやすさ 何度でも無料
相談形式 店舗・訪問・オンライン
相談できる内容 保険・教育資金・老後資金・資産運用
取り扱い保険会社数 生命保険31社、損害保険28社、少額短期保険37社
予約方法 WEB・電話

保険ライフ

引用:保険ライフ

\ ライフプラン表を無料で作成 /

保険ライフ公式HPはこちら

保険ライフ」は、2000名以上のFP(提携FP含む)が在籍しており、取り扱い保険会社数は50社以上です。希望者にはライフプラン表を無料で作成してくれるほか、無料相談した人全員に大手飲食店チェーンなどで使える1,500円相当のギフト券がプレゼントされます。

「ストップコール制度」により、しつこい勧誘があったときなどに担当者を変更することも可能です。

保険ライフがおすすめの人
  • 多くのFPの中から自分に合ったFPに相談したい
  • 自分にとって都合のいい場所で相談したい
  • FPが自分に合わない場合に変更したい
FP数/店舗数 2000人
相談のしやすさ 何度でも無料
相談形式 訪問・オンライン
相談できる内容 保険・教育資金・老後資金・資産運用
取り扱い保険会社数 50社
予約方法 WEB

保険無料相談.com

引用:保険無料相談.com

\ 面談実施でギフトプレゼント! /

保険無料相談.com公式HPはこちら

保険無料相談.com」は、保険のプロが無料で相談に乗ってくれるサービスです。取扱保険会社数は38社で、自宅やカフェに訪問してくれるほか、オンラインで相談することも可能です。女性の担当者を希望することもできます。

無料相談後にアンケートに答えると、ビールやお米などのプレゼントがもらえる期間限定キャンペーンを随時開催しています。

保険無料相談.comがおすすめの人
  • 特に保険に関して専門的なアドバイスを受けたい
  • 女性の担当者に相談したい
  • 無料でもらえるプレゼントに魅力を感じる
FP数/店舗数
相談のしやすさ 何度でも無料
相談形式 訪問・オンライン
相談できる内容 ライフプラン・保険・教育資金・家計
取り扱い保険会社数 生命保険21社、損害保険11社、少額短期保険6社
予約方法 WEB・電話

有料FP相談おすすめサービス


続いて、有料のファイナンシャルプランナー相談のおすすめを紹介します。

FPバンク

引用:FPバンク

FPバンク」は、独立系のFP事務所です。

FP資格以外にも証券外務員や宅地宅建取引士など、専門資格を保有する相談員が在籍しているため、お金に関する悩みに幅広く対応しています。

初回は無料で利用できます。

FPバンクがおすすめ人
  • 相談者本位の提案を受けたい
  • 幅広くお金の相談をしたい
  • 初回無料で相談したい
FP数/店舗数 9名/2店舗
金額 初回無料/2回目以降有料(5,500円)
相談形式 店舗・出張・訪問・オンライン
相談できる内容 ライフプラン・保険・家計・資産運用・住宅ローン・相続
取り扱い保険会社数 10社
予約方法 Web・電話

FPCafe

引用:FPCafe

FPCafe」は所属しているFPの全員が女性です。そのため、女性がお金に関する悩みを相談しやすいFP事務所といえるでしょう。

またFPCafeは、専用の掲示板にお金に関する悩みとFPの回答が掲載されており、解決策を参考にできます。

FPCafeがおすすめ人
  • 女性のFPに相談したい
  • サービス利用者の悩みも参考にしたい
  • 相談形式の選択肢がほしい
FP数/店舗数 20名(女性FPのみ)/店舗なし
金額 電話・メール相談3,000円~(1回)面談・Skype面談5,000円~(1時間)
相談形式 電話相談・メール相談・Skype相談・面談
相談できる内容 ライフプラン・保険・家計・資産運用・住宅ローン・相続
取り扱い保険会社数
予約方法 Web

FP相談ねっと

引用:FP相談ねっと

FP相談ねっと」は、所属しているFPを選んで相談ができます。各FPの情報が詳しく掲載されており、強みや特徴を確認してから相談できる点が特徴です。

FP相談ねっとがおすすめの人
  • 質の高いFPに相談したい
  • 所属FPの情報が細かく知りたい
  • 無料で試してみたい
FP数/店舗数 47人/なし
金額 FPによって異なる
相談形式 オンライン相談、店舗面談
相談できる内容 ライフプラン・保険・家計・資産運用・住宅ローン・相続
取り扱い保険会社数
予約方法 Web・メール

家計アイデア工房

引用:家計アイデア工房

家計アイデア工房」は、所属FPが全員女性です。相談メニューがわかりやすく、分野によって金額も異なります。相談したい分野が決まっている人におすすめのサービスです。

家計アイデア工房がおすすめの人
  • 女性のFPに相談したい
  • 相談したい分野が決まっている
  • 丁寧なアフターフォローを受けたい
FP数/店舗数 15人/4店舗
金額 初回3,000円(以降相談内容によって異なる)
相談形式 オンライン相談、店舗面談
相談できる内容 ライフプラン・保険・家計・資産運用・住宅ローン・相続
取り扱い保険会社数
予約方法 Web・電話

FP知恵の木

引用:FP知恵の木

FP知恵の木」は、電話で気軽に相談できる「ワンコイン面談」というサービスがあります。

また、面談での相談であれば時間制限がないため、相談したい悩みが多い方も使いやすいFP事務所でしょう。

FP知恵の木がおすすめの人
  • 電話で気軽に相談したい
  • 時間を気にせず相談したい
FP数/店舗数 9人/12店舗
金額 ・電話:500円・面談:9,000円(時間制限なし)
相談形式 オンライン相談、店舗面談
相談できる内容 ライフプラン・保険・家計・資産運用・住宅ローン・相続
取り扱い保険会社数
予約方法 Web・電話

保険マンモス

引用:保険マンモス

無料のFP相談でも紹介した「保険マンモス」は、有料サービスも行っています。無料相談よりも厳しい認定基準をクリアしたFPが相談に乗ってくれます。より質の高いサービスを受けたい人におすすめです。

相談費用は5,500円です。時間や回数に制限がなく、満足いくまでFPに相談できます。

保険マンモスがおすすめの人
  • レベルの高いFPに相談したい
  • 相談したい分野についてより詳しく知りたい
  • 無料サービスは心配
FP数/店舗数 不明/353店舗
金額 5,500円(時間、回数無制限)
相談形式 店舗・訪問・オンライン
相談できる内容 ライフプラン・保険・家計・資産運用・住宅ローン・相続
取り扱い保険会社数 生命保険25社、損害保険14社、少額短期保険6社
予約方法 Web・電話

ファイナンシャルプランナーに相談できること

ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できる内容は、主に次の通りです。

  • 家計の見直し
  • ライフプラン作成
  • 生命保険・損害保険
  • 住宅ローン(住宅資金計画)
  • 教育資金
  • 資産運用
  • 介護費用
  • 老後資金
  • 相続・贈与

お金に関する悩みであれば、基本的にどんなことでも相談できます。ただし、FPによっては不得意な分野もあるため、相談内容に適したFPを選ぶようにしましょう。

マネーFix編集部員がFPに相談してみた!

FPは、お金に関する専門知識と経験を活かして、一人ひとりのライフプランに合わせて、最適なお金のアドバイスをしてくれます。

FP相談がどんな感じのサービスなのか、実際にマネーFixの編集部員がFPに相談してみました。2つのFP相談サービスの体験レポートを紹介します。

この記事では、社会人3年目の女性部員がFPに相談した体験談です。貯金がなかなかできないという悩みを抱えていた女性が、FPのアドバイスを受けて、どのようにお金の管理を改善していったのか、レポートします。

ファイナンシャルプランナーに相談するメリット4つ

ファイナンシャルプランナー(FP)に相談するメリットは、以下の通りです。

  • お金について精神的不安が軽減する
  • 複数の保険会社を一括比較できる
  • 専門家から的確なアドバイスを受けられる
  • 最新事情に合わせた対策が取れる

お金について精神的不安が軽減する

FPは、お金に関しての幅広い悩みに対応しています。抱えていたお金に関する悩みを相談し、具体的な解決策を検討できます。

例えば、費用が大きなライフイベントは以下の通りです。

  • 結婚資金:約304万円
  • 住宅購入費:約3605万円
  • 教育資金:約1002万円
出典:日本FP協会「主なライフイベントにかかる費用の目安

結婚や住宅購入、子どもの教育には、多額の費用がかかります。自分ではわからないことが多く、悩むことも多いかもしれませんが、FPに相談してアドバイスを受けることで精神的な負担を減らせるでしょう。

複数の保険会社を一括比較できる

FPに相談すると、複数の保険会社を一括比較できるため、手間を少なくできる点もメリットです。

個人で行うと情報集めに時間と手間を必要としますが、FPに相談すると自分に適した保険会社を一括比較して提案を受けられます。保険選びに悩んでいる場合は相談してみましょう。

専門家から的確なアドバイスを受けられる

FPに依頼すると、家計の状況を分析し、的確なアドバイスを受けられます。個人でもお金に関する計画を立てられますが、FPが作るプランはより具体的です。

例えば、家計の現状を把握する際に以下のツールを使用します。

  • 収支計画表:毎月の収入と支出を管理する
  • バランスシート:現在の資産と負債状況が把握できる
  • ライフイベント表:結婚式やマイホーム購入など、ライフイベントに関わる費用を確認する
  • キャッシュフロー表:ほかのツールと組み合わせて将来的に赤字にならないか確認できる

最新事情に合わせた対策が取れる

FPに相談すると、最新事情を踏まえたうえでアドバイスしてくれます。

例えば、税金や社会保険はしばしば制度改正が行われます。個人で最新情報を常に把握し続けるのは大変なので、知識のあるFPは頼りになるでしょう。

ファイナンシャルプランナー選び6つのポイント

ファイナンシャルプランナー(FP)を選ぶ際のポイントは、以下の通りです。

  • FP資格を持っているか
  • 相談料はいくらか
  • 得意分野はあるか
  • 相談したい分野の実績はあるか
  • FPのネットワーク
  • FPとの相性

FP資格を持っているか

FPに相談する際は、保有している資格を確認しましょう。保有しているFP資格で、知識や実務レベルを判断できます。

FP資格は以下の通りです。

  資格名 難易度
国家資格 ファイナンシャル・プランニング技師(1~3級) 1級>2級>3級
民間資格 AFP、CFP CFP=FP1級
AFP=FP2級
出典:日本FP協会「FP資格について

FP業務自体は資格なしでも行えますが、資格を保有している方が信頼性は高いです。FP資格を保有していないFPに相談する際は、経歴や実績を確認しましょう。

相談料はいくらか

FPへの相談料が相場より高くないか、確認しておきましょう。相談料で最も多い価格帯は、5,000円~1万円未満です。

具体的な相談料の目安は、下表の通りです。高過ぎないかの目安にするとよいでしょう。

相談料 割合
2万円以上 5%
1万円~2万円未満 33.5%
5,000~1万円未満 47.3%
5,000円未満 14.2%
出典:日本FP協会「料金体系について

FP相談の料金相場については、こちらの記事ファイナンシャルプランナー(FP)有料相談の費用で詳しく解説しています。

得意分野はあるか

FPに相談できる分野は多岐にわたりますが、各FPがすべてに精通しているわけではありません。

FPには得意分野があるため、自分が相談したい分野と一致しているか確認しましょう。FPに相談できる分野は、以下の通りです。

  • 家計管理
  • 老後の生活設計
  • 教育資金
  • 年金・社会保険
  • 住宅資金
  • 資産運用
  • 税制
  • 保険(生命保険・損害保険など)
  • 介護医療費
  • 贈与相続

十分なアドバイスを受けられるよう、自分が相談したい分野を得意としているFPを探しましょう。

相談したい分野の実績はあるか

相談件数が多いFPの方が経験豊富なので、説得力のあるアドバイスを受けられる可能性がより高くなります。

相談したいFPのプロフィールや実績をチェックしましょう。

FPのネットワーク

相談したいFPがどのようなネットワークを持っているかも確認しましょう。FPだけでは対応できない分野もあるため、悩みを解決できるネットワークがあるかは重要です。

例えば、以下のようなネットワークがあると、受けられるアドバイスの幅は広がります。

  • 金融機関、保険会社:紹介を受けられる商品の種類が増える
  • 弁護士、税理士、社会保険労務士:FPだけでは対応できない法的な相談もできる

FPとの相性

FPとの面談では、いまのライフスタイルや将来の展望、現在の収入など、個人的な事情をオープンにしたうえで、ライフプランを相談することになります。

また、保険や投資商品を選ぶうえで不明点があれば、自ら説明を求めることも大切です。

そのため、コミュニケーションをとりやすい相手かどうかが、とても重要です。

まずは軽く面談してから、本格的な相談に移るなど、段階的に進めるのもよいでしょう。

ファイナンシャルプランナーの相談前に準備するもの

ファイナンシャルプランナー(FP)に相談する際に準備しておきたい書類は、以下の通りです。

相談したい内容 必要書類
家計 ・家計簿
・源泉徴収票・預貯金明細
住宅ローン ・家計簿
・通帳
・毎月の支出明細書
・生命保険証券
保険 ・加入している生命保険の保険証券
・健康診断の結果
老後・年金 ・年金のお知らせ
・年金保険やその他積立保険の証券
・預貯金の明細
・資産状況がわかるもの

ファイナンシャルプランナーに相談する際の注意点

ファイナンシャルプランナー(FP)は、制度についての一般的な事柄についてアドバイスできる一方で、個別具体的な相談には対応していない場合があるので注意が必要です。

例えば、FPは相続税の税率や基礎控除など一般的な制度の話はできるものの、個別に相続税を計算するには税理士などの資格が必要となり、FP資格のみしか保有していないFPがこれらを行うことは法律で禁止されています。

そのため、より具体的な相談がある場合は、事前に内容をFPに伝えておきましょう。

FP相談の詳しい相談の仕方については、こちらの記事ファイナンシャルプランナーに相談するときの注意点で詳しく解説しています。

まとめ

この記事では、ファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスを提供している会社について紹介しました。無料のものも、有料のものもあるので、記事を参考に自分に合ったサービスに申し込んでください。

FPを選ぶ際は、FP資格の有無や過去の実績などを確認しましょう。初めてFPに相談する場合は、マネーキャリアなど無料で相談が受けられるサービスがおすすめです。

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