ファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスと一口に言っても多種多様。自分に合ったサービスを選ぶことが大切です。
この記事では、無料でFP相談サービスを提供している会社のうち、おすすめの10社をランキング形式で紹介します。
保険・社会保障・資産運用・税金・不動産・相続といったお金の悩みを相談してみたい人は、ぜひ参考にしてください。
【監修】株式会社RKコンサルティング
河合 克浩
一般企業、外資系金融機関を経て、現在はファイナンシャルプランナー(FP)として年間150件超のお金の相談に対応。難しく感じる経済やお金の話をわかりやすく説明することに定評がある。夢を実現するため相談者に寄り添い、人生が豊かになるサポートを心がけている。
ファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスと一口に言っても多種多様。自分に合ったサービスを選ぶことが大切です。
この記事では、無料でFP相談サービスを提供している会社のうち、おすすめの10社をランキング形式で紹介します。
保険・社会保障・資産運用・税金・不動産・相続といったお金の悩みを相談してみたい人は、ぜひ参考にしてください。
数あるFP相談サービスの中でも、おすすめの10社について詳しく紹介します。
マネードクターは、一定の基準を満たした経験豊富なファイナンシャルプランナーが、資産運用や住宅ローン、相続など、さまざまなお金の悩みに対してアドバイスしてくれるサービスです。マネードクターは(株)FPパートナー(東京証券取引所グロース市場)が運営しています。
最短翌日の相談から対応可能で、直営店舗では当日相談も受け付けています。また、納得するまで何度でも無料で相談することができます。
FP数/店舗数 | 約2,100人/130店舗(2023年5月現在) |
---|---|
相談のしやすさ | 何度でも無料 |
相談形式 | 店舗・出張・訪問・オンライン |
相談できる内容 | ライフプラン・保険・家計・資産運用・住宅ローン・相続 |
取り扱い保険会社数 | 生命保険22社、損害保険10社 |
予約方法 | WEB・電話 |
保険マンモスは、保険の見直しやライフプラン作成、老後資金準備、教育資金など、お金に関する悩みについて経験豊富なファイナンシャルプランナーからアドバイスが受けられます。
運営は、マネーFIXが提携する保険代理店の大手「株式会社保険マンモス」が行っています。
納得いくまで何度相談しても、有料になることはありません。店舗・訪問・オンラインなど、豊富な相談形式を用意しているため、忙しい人や子育て中の世帯にも便利なサービスです。
保険マンモスは、全国の提携FPによる無料相談が可能で、相談者のニーズに合ったFPを紹介します。
店舗に行く必要がなく、指定した場所やオンラインで相談が可能です。また、担当FPが合わなかった場合には、イエローカード制度により別のFPに変更できます。
FP数/店舗数 | 353店舗 |
---|---|
相談のしやすさ | 何度でも無料 |
相談形式 | 店舗・訪問・オンライン |
相談できる内容 | 保険・ライフプラン・老後資金・教育資金 |
取り扱い保険会社数 | 生命保険25社、損害保険14社、少額短期保険6社 |
予約方法 | WEB、電話 |
「FPナビ」は、家計や老後資金、教育資金など各分野に精通したファイナンシャルプランナーを選んで、アドバイスを受けられるサービスです。エリアや得意分野、年齢、性別などから検索できるため、自分に合ったファイナンシャルプランナーを探せます。
また、どのようなファイナンシャルプランナーに相談したら良いかわからない人向けに、「おまかせ申し込み機能」を用意。さらに、独自の基準でファイナンシャルプランナーをランク付けしており、要望に応じてより専門性の高い人を案内してくれます。
FP数/店舗数 | 600人 |
---|---|
相談のしやすさ | 何度でも無料 |
相談形式 | 事務所・訪問・オンライン |
相談できる内容 | 家計・老後資金・ライフプラン・住宅購入・教育資金・保険 |
取り扱い保険会社数 | - |
予約方法 | WEB・電話 |
「オカネコ(お金の健康診断)」は、ファイナンシャルプランナーと匿名かつ無料でチャット相談ができるサービスです。スマートフォンで簡単な質問に答えるだけで、アドバイスを受けることができます。
保険や住宅ローン、資産運用、老後の資産形成など、お金の悩みは人それぞれですが、各ファイナンシャルプランナーのプロフィールや得意分野を閲覧できるため、自分が相談したい分野に特化している人を選ぶこともできます。
FP数/店舗数 | 500人以上 |
---|---|
相談のしやすさ | チャット相談なら何度でも無料 |
相談形式 | WEB・チャット |
相談できる内容 | ライフプラン・保険・家計・資産運用・住宅ローン・相続 |
取り扱い保険会社数 | - |
予約方法 | WEB |
「ほけんのぜんぶ」は、コンサルタント全員がFP資格者(入社1年未満は除く)です。教育資金や家計、住宅ローン、老後資金など、保険以外のお金の悩みについても相談できます。
出張相談にも対応しており、子どもがいて外に出られない、忙しいため職場に来てほしいという人には利用しやすいサービスです。
FP数/店舗数 | 316人 |
---|---|
相談のしやすさ | 何度でも無料 |
相談形式 | 出張・訪問・オンライン |
相談できる内容 | 教育資金・家計・住宅ローン・老後資金・保険 |
取り扱い保険会社数 | 生命保険24社 損害保険10社少額短期保険7社 |
予約方法 | WEB・電話 |
「保険見直し本舗」は、主に生命保険、損害保険、住宅ローンの相談が可能です。店舗、電話、訪問・オンラインなど、さまざまな相談方法を用意しています。
訪問相談の場合、土日祝日も対応しているため(一部エリアを除く)、仕事で忙しい人や、休日でなければ夫婦で時間がとれない世帯でもサービスを利用できます。
FP数/店舗数 | 357店舗 |
---|---|
相談のしやすさ | 何度でも無料 |
相談形式 | 店舗・電話・訪問・オンライン |
相談できる内容 | 保険・住宅ローン |
取り扱い保険会社数 | 生命保険25社、損害保険14社、少額短期保険6社 |
予約方法 | WEB・電話 |
「保険クリニック」は、同社独自の保険比較・分析システムである「保険IQシステム」を駆使して、手軽に現状の保障分析や商品の比較をすることができます。
社内マスター制度を導入しており、多くのコンサルタントが家計や住宅ローン、介護、相続、年金といった保険以外の知識も習得するべく自己研鑽に励んでいます。そのため、保険以外のお金の相談も可能です。
FP数/店舗数 | 255店舗 |
---|---|
相談のしやすさ | 何度でも無料 |
相談形式 | 店舗・訪問・オンライン |
相談できる内容 | 家計・住宅ローン・介護・相続・年金・保険 |
取り扱い保険会社数 | 生命保険29社、損害保険15社、通信販売3社 |
予約方法 | WEB・電話 |
「保険市場」は、取扱保険会社数では業界最高水準を誇り、今の自分のライフステージや世帯構成にピッタリの保険が見つかります。
また、相談する前にコンサルタントのプロフィール、得意分野や相談の空き状況も確認できるため、相談したいファイナンシャルプランナーと都合の良い時間に面談予約が可能です。
FP数/店舗数 | 288人/570店舗 |
---|---|
相談のしやすさ | 何度でも無料 |
相談形式 | 店舗・訪問・オンライン |
相談できる内容 | 保険・教育資金・老後資金・資産運用 |
取り扱い保険会社数 | 生命保険31社、損害保険28社、少額短期保険37社 |
予約方法 | WEB・電話 |
「保険ライフ」は、2000名以上のFP(提携FP含む)が在籍しており、取り扱い保険会社数は50社以上です。希望者にはライフプラン表を無料で作成してくれるほか、無料相談した人全員に大手飲食店チェーンなどで使える1,500円相当のギフト券がプレゼントされます。
「ストップコール制度」により、しつこい勧誘があったときなどに担当者を変更することも可能です。
FP数/店舗数 | 2000人 |
---|---|
相談のしやすさ | 何度でも無料 |
相談形式 | 訪問・オンライン |
相談できる内容 | 保険・教育資金・老後資金・資産運用 |
取り扱い保険会社数 | 50社 |
予約方法 | WEB |
「保険無料相談.com」は、保険のプロが無料で相談に乗ってくれるサービスです。取扱保険会社数は38社で、自宅やカフェに訪問してくれるほか、オンラインで相談することも可能です。女性の担当者を希望することもできます。
無料相談後にアンケートに答えると、ビールやお米などのプレゼントがもらえる期間限定キャンペーンを随時開催しています。
FP数/店舗数 | ― |
---|---|
相談のしやすさ | 何度でも無料 |
相談形式 | 訪問・オンライン |
相談できる内容 | ライフプラン・保険・教育資金・家計 |
取り扱い保険会社数 | 生命保険21社、損害保険11社、少額短期保険6社 |
予約方法 | WEB・電話 |
今回ランキングで紹介するFP相談サービスの概要は、以下の通りです。
サービス名 | FP数/店舗数 | 相談のしやすさ | 相談形式 | 相談できる内容 | 取り扱い保険会社数 | 予約方法 |
---|---|---|---|---|---|---|
マネードクター | 約2,100人/130店舗 | 何度でも無料 | 店舗・出張・訪問・オンライン | ライフプラン・保険・家計・資産運用・住宅ローン・相続 | 生命保険22社 損害保険10社 |
WEB・電話 |
保険マンモス | 353店舗 | 何度でも無料 | 店舗・訪問・オンライン | ライフプラン・保険・老後資金・教育資金 | 生命保険25社 損害保険14社 少額短期保険6社 |
WEB・電話 |
FPナビ | 600人 | 何度でも無料 | コンサルタントの事務所・訪問・オンライン | ライフプラン・保険・家計・老後資金・住宅購入・教育資金 | - | WEB・電話 |
お金の健康診断 | 500人以上 | チャット相談なら何度でも無料 | WEB・チャット | ライフプラン・保険・家計・資産運用・住宅ローン・相続 | - | WEB・チャット |
ほけんのぜんぶ | 316人 | 何度でも無料 | 出張・訪問・オンライン | 保険・家計・住宅ローン・老後資金・教育資金 | 生命保険24社 損害保険10社 少額短期保険7社 |
WEB・電話 |
保険見直し本舗 | 357店舗 | 何度でも無料 | 店舗・電話・訪問・オンライン | 保険・住宅ローン | 生命保険25社 損害保険14社 少額短期保険6社 |
WEB・電話 |
保険クリニック | 255店舗 | 何度でも無料 | 店舗・訪問・オンライン | 保険・家計・住宅ローン・介護・相続・年金 | 生命保険29社 損害保険15社 通信販売3社 |
WEB・電話 |
保険市場 | 570店舗/288人 | 何度でも無料 | 店舗・訪問・オンライン | 保険・老後資金・教育資金・資産運用 | 生命保険31社 損害保険28社 少額短期保険37社 |
WEB・電話 |
保険ライフ | 2000人 | 何度でも無料 | 訪問・オンライン | 保険・教育資金・老後資金・資産運用 | 50社以上 | WEB |
保険無料相談.com | - | 何度でも無料 | 訪問・オンライン | ライフプラン・保険・教育資金・家計 | 生命保険21社 損害保険11社 少額短期保険6社 |
WEB・電話 |
紹介しているFP相談サービスはすべて、何度でも無料で相談ができ、保険や家計相談、住宅ローン、教育資金、老後資金対策などお金に関する幅広い相談に対応しています。
相談できる内容や、相談形式などを比較しながら、自分に合ったサービスを選んでみてください。
ファイナンシャルプランナーに相談できる内容は、主に次の通りです。
お金に関する一般的な悩みごとについては、ファイナンシャルプランナーに相談すれば解決策が見つかるはずです。
ファイナンシャルプランナーを選ぶ際に確認すべきなのは、以下のポイントです。
ファイナンシャルプランナーの関連分野は、社会保障・保険・資産運用・税金・不動産・相続など多岐にわたり、全員がすべての分野に精通しているとは限りません。
十分なアドバイスを受けられるよう、自分が相談したい分野を得意としているファイナンシャルプランナーを探しましょう。
相談件数が多いファイナンシャルプランナーの方が経験豊富なので、説得力のあるアドバイスを受けられる可能性がより高くなります。
相談したいファイナンシャルプランナーのプロフィールや実績をチェックしましょう。
一度ファイナンシャルプランナーに相談したら終わり、ではありません。
結婚や転職など生活に変化があるたびに、ライフプランの見直しが必要です。
また、一回の相談において何度か面会することもあります。
そのため、自宅や職場から行きやすい場所にあるかどうかも考慮しましょう。
または、オンライン対応ができるファイナンシャルプランナーを選ぶのが賢明です。
ファイナンシャルプランナーとの面談では、今のライフスタイルや将来の展望、現在の収入など、個人的な事情をオープンにしたうえで、ライフプランを相談することになります。
また、保険や投資商品を選ぶうえで不明点があれば、自ら説明を求めることも大切です。
そのため、コミュニケーションをとりやすい相手かどうかが、とても重要です。
まずは、軽く面談してから、本格的な相談に移るなど、段階的に進めるのもよいでしょう。
自分でファイナンシャルプランナーを探したい場合、ファイナンシャルプランナーを検索できるサイトを活用してみましょう。
また、特定非営利活動法人(NPO法人)日本ファイナンシャル・プランナーズ協会(日本FP協会)のサイトでは、ファイナンシャルプランナーの最上級資格を保有する「CFP資格所有者」を検索することができます。相談する際は有料になりますが、相談内容によっては活用を検討してみても良いでしょう。
ファイナンシャルプランナーは、制度についての一般的な事柄についてアドバイスできますが、個別具体的な相談はできない場合があるので注意が必要です。例えば、相続税の税率や基礎控除など一般的な制度の話はできるものの、個別に相続税を計算することは禁止されています。
より具体的な話を聞きたくて訪問したものの、期待していた相談が受けられなかったということがないよう、事前に相談内容をファイナンシャルプランナーに伝えておきましょう。
ファイナンシャルプランナーは、保険だけでなく社会保障・資産運用・税金・不動産・相続といったお金に関するあらゆる分野に精通している専門家です。生活をしていくうえでお金の悩みごとがあるときは、気軽に活用してみましょう。
ただし、ファイナンシャルプランナーにも得意分野がありますので、相談を有効活用するためにも事前に得意分野や相談実績、活動範囲、相性などを確認しておくことも大切です。
キーワードで記事を検索