今回ご相談の方は、お子様がお一人いて、二人目をご希望されていました。また、お子様を中学から私立に通わせたいというご希望がありました。
いまは保有していない車も将来的には必要になるであろうということでしたので、将来かかる教育費や車の費用なども考慮し、思い描く将来の暮らしに必要な費用についてシミュレーションを行いライフプランニング表（キャッシュフロー表）を作成しました。
その結果、当初想定していた物件価格だと、将来的に住宅ローンの返済が家計の負担になる可能性があることがわかったので、無理なくローンの返済が行える物件価格をご案内のうえ、改めて適切な予算を設定しました。

大抵の方がそうですが、お子様が大学卒業されるまではなかなか思うように貯蓄ができません。大学卒業を機に老後に向けて本格的に運用等をやっと検討出来る時期に入るのですが、そうなると今度は老後までの年数が短く運用期間が取れません。
65歳までに貯蓄できる額と老後に必要な金額をシミュレーションしましたが、老後の生活水準をある程度維持しようとすると今からできる範囲で資産運用を始める必要があることが見えてきました。

先ずは、毎月の収支の確認を行いキャッシュフロー表を作成しお金の流れを見える化しました。 そうしたところ、外食代が思ったより掛かっていたことや、ご家族やご友人とのお誕生日のお祝いや、旅行での支出に対して気にせずお金を使っていたことが分かりました。
何のためにいつまでにいくら貯蓄したいかを明確にし、目標を決めて先取り貯金を提案いたしました。
収入に対して、残ったお金を貯蓄に回すのではなく、毎月決まった金額を先に貯蓄に回し残ったお金を生活費に回すことで計画的に貯蓄を行うことが出来ます。
また、目標を達成するために効率的な資産運用が行えるよう何パターンか商品のご案内も致しました。