投資をしていないサラリーマンが半数以上。NISAなら初心者でも低リスクで始められる

投資を行っているサラリーマンは約48％

株式会社LENDEXが、年収400万～600万円台で20～50代のサラリーマンを対象に、「サラリーマンのお財布事情」に関する調査を実施しました。

出典：　株式会社LENDEX 「サラリーマンのお財布事情」（以下同）

現在投資を行っているかについては、「行っている」（48.2%）が最も多く、「行っていない（やろうとも思っていない）」（29.9%）、「行っていない（やろうと思っている）」（21.9%）と続きました。

またiDeCo、NISAを行っているかについては、「行っている」（39.7%）が最も多い結果となりました。

「やろうと思っている」人を含めると、約７割の人が投資に前向きであることが伺えます。

投資をしていない理由については、「投資の知識がないから」（62.8%）が最も多く、「投資する資金がないから」（35.1%）、「損をするのが怖いから」（28.6%）と続きました。

「お金がない」という現実的な課題を抱えている人が一定数いる一方、「知識不足」や「恐怖心」などの心理面で踏み出せない人が多数派のようです。

サラリーマンに向いている投資方法

NISAの「つみたて投資枠」での投資は、投資初心者でもわかりやすく、少額から始められて、かつ損失のリスクが少ない投資方法といえます。

新NISAの「つみたて投資枠」で取り扱われる商品は、「長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託」のみです。

投資できる商品は、専門家が運用をしてくれる「投資信託」のみなので、専門的な知識は必要ありません。

また、投資信託は少額から始められるので、まとまった投資資金が必要ありません。

さらに、長期にわたって積立投資をするので、損失のリスクも低くなります。

資産推移をシミュレーション

例えば、30歳から60歳までの30年間、毎月1万円、3万円、5万円ずつ投資した場合のシミュレーションをしてみましょう。（年利3％を想定）

毎月1万円からのつみたてであっても、元本よりも大きく増やせることがわかります。

サラリーマンが投資を始める際の注意点

サラリーマンが投資を行う際は、必ず余剰資金で投資を始めるようにしましょう。

短期間で利益を得ることを求めて投資資金を増やしたり、生活資金を投資に充てたりするのは禁物です。

長期的な視野を持って投資を取り組むことで、知識がない投資初心者であっても、低リスクで、安定したリターンをねらうことができます。

なお、NISAについて初歩から学びたい人は、こちらの記事「【誰でもわかるNISA解説】第1回：NISAって何？」も参考にしてください。

NISAについて、連載で解説しています。